Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Biggg Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und wenden deren Antigeldwäscherei-Vorgaben vollumfänglich an. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie einreichen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung gegenüber der Lizenzbehörde

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dulden wir in keinem Fall. Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority unterstellen wir unsere Plattform den AML-Gesetzen Maltas, dem Financial Intelligence Analysis Unit-Meldesystem und den jährlichen Audits der Regulierungsbehörde. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Stellvertreter schulen alle Mitarbeitenden mindestens einmal pro Jahr und passen unsere internen Verfahren laufend an neue Rechtsprechung an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren jede Person spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel aber schon kurz nach der Registrierung. Zusätzlich prüfen wir Ihr Konto bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte, Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 90 Tage, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT- oder Bankabzug mit Ihrem Namen als Kontoinhaber
• Gegebenenfalls ein Selfie mit Ausweis, wenn wir eine Lebendprüfung durchführen

Warum wir fragen

Ohne KYC dürfen wir keine Auszahlung freigeben; das schreibt unsere Lizenz vor. Die Prüfung schützt zugleich Ihr Guthaben, denn nur so stellen wir sicher, dass Auszahlungen wirklich an Sie gehen und niemand mit Ihren Daten ein Konto eröffnet.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Wir bearbeiten vollständige Einsendungen innerhalb von 24 Stunden; bei hohem Aufkommen kann es bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Nachricht im Konto.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 2: Upload im sicheren Konto-Bereich, verschlüsselte Übertragung per TLS
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, Rückfragen stellen wir per E-Mail
• Schritt 4: Freigabe, danach laufen künftige Auszahlungen ohne erneute Prüfung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dateien speichern wir auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU, mit Zugriffsbeschränkung auf befugte Compliance-Mitarbeitende. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die Malta Gaming Authority oder zuständige Strafverfolgungsbehörden, wenn dies gesetzlich verlangt ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Typische Auslöser

• Einzel- oder kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen
• Auszahlungsanträge über 10,000 CHF
• Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Spielaspekt
• Verdacht auf Nutzung des Kontos durch Dritte

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Transaktion läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Herkunft der Zahlung und Ihr Spielverhalten abgleicht. Auffällige Transaktionen legt das System unserem Compliance-Team zur manuellen Beurteilung vor. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung; Gewinne über dem eingezahlten Betrag zahlen wir per Banküberweisung oder auf die von Ihnen verifizierte Methode aus.

Kryptowährungen

Für Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin gilt dieselbe Verifizierungspflicht wie für Fiat-Zahlungen. Krypto ist bei uns kein Weg, die Identitätsprüfung zu umgehen.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus und schränken das Konto schrittweise ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Übergangsfrist möglich, Auszahlungen nicht. Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäscherei sperren wir das Konto sofort, melden den Vorfall der Finanzaufsicht und erstatten keine Einzahlungen zurück, die mit illegalen Mitteln getätigt wurden.

• Erste Mahnung: 7 Tage Frist nach Auszahlungsantrag, Konto bleibt spielbar
• Zweite Mahnung: 14 Tage Frist, Auszahlungen und Einzahlungen gesperrt
• Keine Reaktion: Kontoschliessung und Meldung an die Behörde

Einspruch

Halten Sie eine Entscheidung für falsch, antworten Sie auf unsere E-Mail mit weiteren Belegen. Unser Compliance-Team prüft jede Einsprache innerhalb von 5 Werktagen neu.

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Danach löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen vollständig. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern; diese Anfrage bearbeiten wir innerhalb von 30 Tagen gemäss Datenschutzrecht.

Häufige Fragen zu Biggg Casino

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung muss die Verifizierung aber in jedem Fall abgeschlossen sein.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Biggg Casino?

Vollständige Dokumentensätze prüfen wir innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage.

Warum wird die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurückgezahlt?

Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets fließen.

Muss ich bei Kryptozahlungen keine Dokumente einreichen?

Doch. Für Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin gelten exakt dieselben KYC-Anforderungen wie für CHF-Zahlungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre und löschen oder anonymisieren sie danach, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.